术语速查

把资产、指标和风险词放在一页，快速确认它们是什么意思、归属哪条知识线。

波动与回撤 说明波动、回撤和短期涨跌之间的关系。 大额存单 大额存单的期限、利率、转让和与定期存款的区别。 到期收益率 到期收益率的含义、计算假设和使用限制。 费用成本 整理交易费、管理费、托管费、申购赎回费和隐性成本。分红分红来自企业利润和现金流，不等于资产没有风险。 分散投资 分散投资不只是买很多产品，还要看底层资产是否相关。 风险来源 把波动、亏损、信用事件、流动性和估值变化拆开看。 风险预算 先看自己能承受多少波动和亏损，再看资产选择。 跟踪误差 解释指数基金和 ETF 为什么会偏离目标指数。估值市盈率、市净率、股息率等估值指标的用法和限制。 股票入门 股票收益来自企业盈利、估值变化和分红，风险也来自这些地方。 国债逆回购 国债逆回购的交易方式、期限、收益变化和适用场景。黄金黄金价格受实际利率、美元、避险需求和供需因素共同影响。 货币基金 货币基金的底层资产、七日年化、万份收益和流动性。 基金费用 管理费、托管费、销售服务费、申购赎回费和交易成本的核对方法。 基金入门 基金是把资金交给基金产品投资底层资产，关键要看合同、费用和持仓。 几类资产怎么比 现金、债券、股票、基金、黄金和 REITs 放在同一张表里看。久期久期用来衡量债券价格对利率变化的敏感度。 利率风险 利率变化如何影响债券价格和债券基金净值。 流动性 解释资产卖出、成交、到账和折价之间的差别。 买前核对表 买前把费用、风险、资料来源和持有后的复盘事项逐项查一遍。 权益风险 权益资产的波动、估值回落、盈利变化和市场情绪风险。商品商品价格受供需、库存、周期和合约结构影响。 收益来源 解释利息、分红、价格变化、租金现金流等资产收益从哪里来。 通胀相关资产 解释哪些资产可能受通胀、实际利率和商品价格影响。 投资期限 资金使用时间会影响资产选择、流动性要求和风险承受。 现金管理 现金类资产的安全性、流动性和收益计算方式。 相关性 资产是否同涨同跌，影响分散投资能否发挥作用。 信用风险 发行人偿付能力、违约事件和信用利差变化带来的风险。 行业周期 行业景气度、供需变化和盈利周期如何影响权益资产。 银行存款 活期、定期、通知存款等银行存款类资产的基础解释。 原油能源 能源价格和能源类基金受到供需、库存、汇率和合约结构影响。 再平衡 当组合偏离原定结构时，如何理解再平衡和复盘。 债券基金 债券基金净值为什么会波动，以及底层债券组合该怎么看。 债券入门 债券的本金、票息、价格、收益率和到期之间的关系。 指数基金 指数基金如何跟踪指数，以及指数、样本股和权重如何影响表现。 指数与宽基 宽基、行业、主题指数的区别，以及指数如何代表一组股票。 主动基金 主动基金依赖基金经理和投资策略，需要看持仓、风格和费用。 资产分类 把现金、债券、股票、基金、黄金、商品和 REITs 放在同一张资产地图里比较。 资产配置 把不同资产放在一起看，重点是目标、期限、风险和相关性。 资料来源 查监管、交易所、基金合同、公告和指数说明，核对投资信息来源。 组合复盘 定期检查资产结构、费用、风险暴露和是否需要再平衡。 ETF ETF 的场内交易、底层资产、申赎机制和与普通基金的区别。 REITs REITs 的现金流、估值变化、分红和底层项目运营情况。