资产配置

把不同资产放在一起看，重点是目标、期限、风险和相关性。

这是什么风险从哪里来资料核对

资产配置还要看什么？

费用、风险和资料来源，按具体问题看。

补仓能把平均成本拉低，回本所需涨幅也会变小，但同一笔钱会让持仓占比和继续下跌时的亏损金额一起变大。用假设数字算清成本、亏损和占比三笔账，再用五道关卡判断这次加仓是不是在原计划之内。

同一笔存款，下月要续缴保费和八年后要翻新老房，能承受的波动完全不同。这篇用一份用钱日清单和三道自问，把钱按用钱日期分成几只桶，再核对每只桶里的资产等不等得起。

手里有一笔钱，一次性买入和分批买入该怎么选？这篇用公开研究数据讲清两种建仓节奏各自的表现和适用情形，并给出一张自查表，按资金来源和心理承受力，判断更贴近自己情况的节奏。

组合再平衡有日历定期和阈值触发两种方式，两者的启动条件、交易成本和适合的账户类型都不同。看懂阈值定多宽会带来什么后果，再按账户类型和资金规模判断该用哪一种，而不是照抄一个固定周期。

风险预算不是基金公司给的风险测评结果，而是自己判断这笔钱能承受多大波动、该留意哪些风险，用四步自查区分能不能买和该不该买这两件事，不直接给出仓位比例。

养老目标基金分目标日期和目标风险两类：前者随目标年份临近自动降低权益仓位，后者围绕预设风险等级管理权益比例，可用固定基准比例或波动率法界定风险。看懂下滑曲线、持有期和费用规则，才能看清两者怎么运作。

想做资产配置，先看资金期限、风险承受、资产相关性和再平衡规则，再决定现金、债券、股票和基金各自承担什么角色，避免把短期钱和长期钱放进同一种风险里。

组合再平衡不是预测行情，而是在股票、债券、现金等资产比例偏离原安排时，检查风险是否超出承受范围，再决定是否调整，同时把交易费用、税费和用钱时间算进去。