标签： 利率掉期

利率掉期是一种金融衍生品，主要用于管理和对冲利率风险。在利率掉期交易中，参与方同意交换固定利率和浮动利率的现金流，以应对未来利率波动带来的影响。这种工具广泛应用于金融机构和企业，帮助他们在不确定的市场环境中锁定融资成本或优化资产负债结构。通过利率掉期，投资者可以更灵活地配置资金，增强投资组合的稳定性，降低财务风险。理解利率掉期的原理和应用，对于进行有效的金融投资至关重要。