标签： 麦考利久期

麦考利久期是衡量债券及其他固定收益投资工具对利率变动敏感度的重要指标。它反映了投资者在债券到期前，所能获得现金流的加权平均时间。通过计算麦考利久期，投资者可以更好地理解投资的风险，尤其是在利率上升或下降时，债券价值的波动情况。一般而言，久期越长，债券对利率变动的敏感性越高，因此在投资决策中，掌握麦考利久期可以帮助投资者优化资产配置，降低潜在的财务风险。